Diferencia clave: fidelidad frente a Vanguard
La gestión de inversiones a través de asesores financieros se ha vuelto cada vez más popular en los últimos tiempos, donde las empresas de inversión administran una gran cantidad de activos financieros bajo sus órdenes. Fidelity y Vanguard son dos empresas de servicios financieros pioneras en los Estados Unidos. Ambas compañías brindan una serie de servicios, que van desde servicios de jubilación hasta administración de patrimonio. La diferencia clave entre Fidelity y Vanguard es que Fidelity ofrece productos de inversión, principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento que es más adecuada para inversionistas agresivos, mientras que Vanguard se enfoca en brindar una cartera de inversión de bajo costo más adecuada para inversionistas conservadores. Ambas empresas ofrecen una amplia gama de opciones de inversión a sus clientes.
¿Qué es la fidelidad?
Fidelity Investments es una multinacional estadounidense de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts, y tenía 2,13 billones de dólares en activos bajo gestión a partir de 2016. Fidelity ofrece una amplia gama de opciones de inversión que van desde la gestión de fondos mutuos, seguros de vida, jubilación servicios de asesoramiento en inversiones. Fidelity opera una serie de divisiones para brindar diversos servicios, y algunos de los fondos que más generan ingresos se mencionan a continuación.
Contrafondo de fidelidad (FCNTX)
Contrafund es el mayor fondo mutuo de capital de Fidelity entre 452 fondos mutuos y logró ofrecer un rendimiento del 8,69% para sus inversores. Esta rentabilidad es superior a la rentabilidad del S&P 500 del 7,41 %. (S&P 500 es un índice bursátil que calcula el rendimiento general de la cartera de un fondo. Si un fondo individual proporciona un rendimiento que excede el rendimiento de la cartera del fondo, el fondo respectivo está funcionando bien).
Figura 01- Oficina central de Fidelity en Boston
Cartera OTC de fidelidad (FOCPX)
Este es otro fondo que ha superado la rentabilidad compuesta de NASDAQ del 9,68 % al obtener una sólida rentabilidad del 12,45 %. FOCPX invierte en acciones extrabursátiles que son altamente especulativas.
Fidelity opera con tres modelos de carteras generadoras de ingresos: ingresos conservadores, ingresos equilibrados e ingresos de crecimiento. Entre varias asignaciones de activos, se decide una combinación de activos objetivo (TAM) para bonos de renta variable e inversiones a corto plazo.
Fidelity tiene una reputación significativa como una empresa adecuada para inversores agresivos, según la cartera de inversiones que ofrecen. Como lo demuestran los rendimientos de FCNTX y FOCPX, los fondos mayoritarios en Fidelity generan rendimientos favorables. Sin embargo, dado que los altos rendimientos tienen que estar respaldados por altos riesgos, la cartera de inversiones de Fidelity puede no ser adecuada para inversores conservadores. Además, las tarifas y los gastos cobrados por Fidelity también son más altos para compensar el riesgo inherente.
¿Qué es Vanguard?
Vanguard es una empresa estadounidense de gestión de inversiones con sede en Malvern, Pensilvania, y opera con más de 4 billones de dólares en activos bajo gestión. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa son los dos tipos principales de fondos proporcionados por Vanguard, mientras que también se brindan servicios de corretaje, administración de activos y servicios fiduciarios. Vanguard ofrece dos clases para la mayoría de sus fondos: acciones de inversores y acciones de admiradores. Las acciones Admiral tienen índices de gastos relativamente más bajos, pero requieren una inversión mínima más alta, entre $10 000 y $100 000 por fondo.
Vanguard es una opción de inversión popular para los inversores que prefieren adoptar un enfoque conservador con sus carteras. Esto se debe a que Vanguard ofrece una cartera de riesgo relativamente bajo, ya que la empresa ofrece una serie de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) que están orientados a la renta fija. La filosofía de Vanguard se mantiene fiel a todas sus inversiones, ya que los gastos más bajos conducen a mejores rendimientos generales.
Vanguard, que opera con más de 320 fondos, también es conocida por su gestión de inversiones de bajo coste con un índice de gastos medio (coste en el que incurre una empresa de inversión para gestionar un fondo) del 0,18 %. A continuación se muestran ejemplos de índices de gastos de algunos fondos populares de la empresa.
¿Cuáles son las similitudes entre Fidelity y Vanguard?
- Tanto Fidelity como Vanguard son corporaciones de inversión a gran escala con sede en los Estados Unidos.
- Los fondos mutuos son una de las principales categorías de productos tanto en Fidelity como en Vanguard.
¿Cuál es la diferencia entre Fidelity y Vanguard?
Fidelidad vs Vanguardia |
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| Fidelity ofrece productos de inversión principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento que es más adecuada para inversores agresivos. | Vanguard se enfoca en brindar una cartera de inversiones de bajo costo más adecuada para inversores conservadores. |
| Adecuación | |
| Fidelity es una opción de inversión más adecuada para inversores agresivos. | La cartera de fondos de Vanguard es más adecuada para inversores conservadores. |
| Coste y rendimiento | |
| La estrategia de inversión en Fidelity es un alto costo en la gestión de activos, respaldado por un rendimiento superior al promedio. | Vanguard ofrece inversiones de bajo costo con índices de gastos bajos para brindar resultados favorables. |
| Tipos de fondos | |
| La mayoría de los fondos en Fidelity son fondos mutuos. | Vanguard ofrece fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa en su cartera. |
Resumen: Fidelidad contra Vanguard
La diferencia entre Fidelity y Vanguard se debe principalmente al enfoque de inversión que está adoptando cualquiera de las empresas; Fidelity asume más riesgos con la expectativa de generar altos rendimientos, mientras que Vanguard adopta un enfoque más conservador ya que su estrategia de inversión es adecuada para inversores adversos al riesgo. Sin embargo, ambas empresas son inmensamente exitosas y pueden ayudar a los inversores a generar y administrar su riqueza agregando valor.
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