Diferencia clave: We althfront vs Betterment
Con el número de oportunidades de inversión aumentando día a día, a menudo es difícil seleccionar la opción más adecuada para inversores independientes. Los asesores robóticos son un desarrollo relativamente nuevo que sustituye a los asesores de inversión humanos. Los asesores automáticos también son rentables, ya que generalmente cuestan solo alrededor de un tercio del costo de los asesores de inversión humanos. We althfront y Betterment son dos plataformas en línea relativamente modernas que ganaron popularidad rápidamente. La diferencia clave entre We althfront y Betterment son las opciones que ofrece cada plataforma; We althfront no ofrece ahorros basados en objetivos, mientras que Betterment ofrece ahorros basados en objetivos. Por el contrario, Betterment no ofrece indexación directa, mientras que We althfront ofrece saldos de cuentas de indexación directa que superan los $100 000.
¿Qué es We althfront?
We althfront es una empresa de servicios de inversión en línea ubicada en Redwood City, California, fundada por Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008. Al 26 de enero de 2017, We althfront tenía más de $5 mil millones en activos bajo administración. We althfront es un pionero en la inversión automática y proporciona una plataforma adecuada tanto para aprendices como para inversores establecidos al proporcionar una cartera bien equilibrada y personalizada para objetivos individuales. Esta plataforma de inversión ofrece una amplia gama de tipos de cuentas de inversión, como fideicomisos, cuentas no jubilatorias individuales y conjuntas, IRA tradicional, IRA Roth y IRA de transferencia.
We althfront cobra una comisión de gestión del 0,25 % a los clientes; sin embargo, para saldos de cuenta inferiores a $15,000, no se aplican cargos de administración. La tarifa de asesoramiento varía según el saldo de la cuenta. Si el saldo está entre $500 y $10 000, We althfront renuncia a la tarifa de asesoramiento. Para saldos de cuenta mayores a $10,000, se incurre en un cargo mensual de 0.25%. También hay disponibles varias clases de activos con las carteras de We althfront, como acciones de EE. UU., acciones extranjeras, mercados emergentes, acciones de dividendos, bienes raíces y recursos naturales. We althfront también ofrece reequilibrio de cartera y recuperación de pérdidas fiscales.
Reequilibrio de cartera
Esto se hace para minimizar el riesgo mediante la diversificación efectiva de la asignación de activos. Los fondos de los inversores deben asignarse a una serie de activos en lugar de a unos pocos. Aislará la posibilidad de que las condiciones negativas del mercado eliminen los rendimientos generales.
Cosecha de pérdidas fiscales
La recolección de pérdidas fiscales es la práctica de vender un valor que genera pérdidas para compensar los impuestos. El valor vendido se reemplaza por uno similar, manteniendo la asignación óptima de activos y los rendimientos esperados.
Para saldos de cuenta superiores a $100,000, We althfront ofrece indexación directa, que es un servicio que utiliza valores individuales para identificar oportunidades de recolección de pérdidas fiscales. La empresa también fue la primera en ofrecer la función de indexación directa a los inversores.
¿Qué es el mejoramiento?
Betterment también es una compañía de inversión en línea ubicada en la ciudad de Nueva York y tiene activos bajo administración de $9 mil millones. Betterment está registrado en la Comisión de Bolsa y Valores y es miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. La empresa fue fundada por John Stein en 2008. Una plataforma de asesoramiento robótico, Betterment ofrece ahorros basados en objetivos, una metodología de inversión en la que el rendimiento se mide por el éxito de las inversiones en el cumplimiento de los objetivos personales y de estilo de vida de un inversor.
Las tarifas de gestión cobradas por Betterment oscilan entre el 0,25 % y el 0,50 %; sin embargo, para saldos de cuenta que excedan los $2, 000, 000, no se aplica la tarifa de administración. Como resultado, Betterment es una opción atractiva para las personas con un alto patrimonio neto. Al igual que We althfront, Betterment también ofrece una serie de opciones de inversión, como cuentas IRA tradicionales y Roth, fondos cotizados en bolsa (ETF) pasivos de seguimiento de índices. Betterment también ofrece reequilibrio de cartera y recuperación de pérdidas fiscales.
¿Cuáles son las similitudes entre We althfront y Betterment?
- Tanto We althfront como Betterment son plataformas de asesores automáticos que ofrecen asesoramiento sobre inversiones.
- Tanto We althfront como Betterment ofrecen reequilibrio de cartera y pérdida de impuestos.
¿Cuál es la diferencia entre We althfront y Betterment?
We althfront vs Mejora |
|
| We althfront es un servicio de inversión en línea pionero en la inversión automática que brinda a los inversores una amplia gama de opciones de inversión. | Betterment también es una plataforma de inversión en línea similar que ofrece ahorros basados en metas. |
| Comisiones de gestión | |
| We althfront cobra comisiones de gestión entre el 0 % y el 0,25 %. | Betterment cobra comisiones de gestión entre el 0,25 % y el 0,50 %. |
| Dirigir la indexación | |
| Para We althfront, la indexación directa está disponible para saldos de cuentas que excedan los $100,000. | Betterment no ofrece indexación directa. |
| Ahorros basados en objetivos | |
| We althfront no ofrece ahorros basados en metas. | La estrategia de inversión de Betterment se forma para incorporar ahorros basados en objetivos. |
Resumen: We althfront vs Betterment
La diferencia entre We althfront y Betterment depende de varios factores, como la estructura de tarifas, la disponibilidad de ahorros basados en objetivos y la indexación directa. Sin embargo, ambas compañías son opciones sólidas para un asesor robótico que ofrece opciones de inversión rentables y en tiempo. La plataforma en línea adecuada para cada inversor depende de los objetivos de inversión y el tamaño del saldo de la cuenta. Para los inversionistas de alto valor neto, Betterment es más atractivo, mientras que We althfront es más adecuado para los inversionistas promedio.
Descargar la versión PDF de We althfront vs Betterment
Puede descargar la versión en PDF de este artículo y utilizarlo sin conexión según las notas de la cita. Descargue la versión en PDF aquí Diferencia entre We althfront y Betterment.
