Fondos indexados frente a fondos mutuos
Una de las herramientas de inversión más atractivas en la actualidad son los fondos mutuos. La razón por la que se llaman mutuas es por la participación de muchas personas que agrupan un sol de dinero que es administrado por una empresa invirtiendo en otras empresas en el mercado de acciones y valores. Se basa en sus actuaciones anteriores que las personas se sienten cada vez más atraídas hacia estos fondos mutuos. Los fondos indexados son una parte de estos fondos mutuos. Son una pequeña proporción del tamaño de los fondos totales y el administrador de cartera los utiliza para determinar los rendimientos del mercado.
Fondos indexados
Como su nombre lo indica, los fondos indexados se utilizan para la indexación. Esto significa que una parte minúscula de los fondos mutuos se utiliza para verificar los rendimientos de varias acciones provenientes de varios sectores de la economía. Esta fracción minúscula de fondos mutuos se llama fondos indexados. Hay muchos segmentos de cualquier mercado de valores, como banca, TI, metales, industria, infraestructura, energía, etc. y cada segmento tiene su propio índice. S&P y Dow Jones son dos empresas populares que desarrollan índices de mercado.
Los fondos indexados se administran de forma pasiva, ya que el administrador de la cartera simplemente intenta replicar el índice en lugar de hacer suposiciones e intentar maximizar las ganancias. Los fondos indexados son de diferentes tamaños y algunos pueden incluir solo unas pocas acciones del mercado, mientras que otros pueden incluir casi todas las acciones del mercado. El índice Wilshire 5000 es un fondo indexado que incluye todas las acciones en el mercado de valores de EE. UU. S&P small cap 600 es un fondo indexado que incluye acciones de valor muy pequeño que se consideran acciones de crecimiento. Dado que estos fondos no se administran activamente, la tarifa de invertir en estos fondos también es muy baja en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.
Fondos mutuos
Como se describió anteriormente, los fondos mutuos son los fondos reunidos por un gran número de personas que una empresa invierte en el mercado de acciones y las ganancias derivadas se comparten entre los miembros en la proporción de acciones que poseen. En sentido estricto, una compañía de fondos mutuos es un intermediario entre el consumidor final y el mercado de acciones, ya que cobra tarifas por su experiencia o conocimiento del mercado de valores y genera ganancias para el público que posee sus acciones. Hay hoy más de 25, 000 fondos mutuos en el mundo que operan en diferentes mercados de valores. Cada compañía de fondos mutuos tiene sus propias políticas y pautas que deciden su dirección y la forma de inversión. Dependiendo de sus objetivos, cualquier compañía de fondos mutuos invierte solo en aquellas compañías que se consideran adecuadas.
La cartera de cualquier compañía de fondos mutuos está diversificada con acciones, títulos públicos y bonos que son una combinación de riesgo y prudencia. El objetivo principal de cualquier compañía de fondos mutuos es reducir el riesgo para sus accionistas.
Diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados
Es fácil ver que los fondos indexados son parte de los fondos mutuos y los administradores de cartera de las compañías de fondos mutuos los utilizan para evaluar las tendencias en el mercado. Pueden juzgar las acciones con mejor rendimiento sobre la base de los rendimientos de los fondos indexados. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, mientras que los fondos mutuos se gestionan de forma activa. Esto solo muestra que los fondos indexados se utilizan para replicar el rendimiento del mercado de valores y no necesitan mucha experiencia por parte del administrador de la cartera. Es por eso que si desea invertir en fondos indexados, se le cobran tarifas mucho menores en comparación con cuando desea ingresar a un fondo mutuo administrado activamente.
Sin embargo, hay muchos que también invierten en fondos indexados y obtienen una ganancia decente de acuerdo con el movimiento del mercado. Hay una selección más amplia de acciones, o puede decir opciones diversificadas con un costo relativamente bajo para el inversionista. Dado que los fondos indexados son siempre un reflejo del mercado, los inversores obtienen mayores rendimientos cuando el mercado es optimista. Esto no es así en el caso de los fondos mutuos que pueden dar altos rendimientos a los inversores incluso cuando el mercado está bajando.
Resumen rápido:
Los fondos indexados son parte de los fondos mutuos.
Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, mientras que los fondos mutuos se gestionan de forma activa.
Los cargos por administrar fondos indexados son menores en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.
Los fondos indexados también obtienen una ganancia decente según el movimiento del mercado.
En los fondos indexados, el inversor obtiene mayores rendimientos solo cuando el mercado está optimista, mientras que los fondos mutuos pueden dar altos rendimientos incluso cuando el mercado está a la baja.
Los fondos indexados tienen una selección diversificada de acciones con un costo relativamente bajo para el inversor
