Gestión de activos frente a gestión de patrimonio
La gente tiende a confundir entre gestión de activos y gestión patrimonial debido a la aparente similitud de los dos términos, activo y patrimonio, y los usan indistintamente, pero hay una diferencia entre gestión de activos y gestión patrimonial. Tanto la gestión patrimonial como la gestión de activos son términos que se utilizan para describir el proceso de gestión de los recursos financieros y el crecimiento de las inversiones. El objetivo principal tanto de la gestión patrimonial como de la gestión de activos es hacer crecer la riqueza, aumentar los ingresos por inversiones y mejorar la rentabilidad de las inversiones. La gestión patrimonial y la gestión de activos son similares entre sí, con algunas diferencias. El siguiente artículo analiza más de cerca ambos términos y destaca la similitud y la diferencia entre la gestión de activos y la gestión patrimonial.
¿Qué es la gestión de activos?
La gestión de activos se refiere a los servicios que ofrecen los bancos y las instituciones financieras para gestionar los activos de los inversores. Los activos administrados incluyen acciones, bonos, bienes raíces, etc. La administración de activos es bastante costosa y generalmente la llevan a cabo individuos, corporaciones, gobiernos y otras entidades de alto poder adquisitivo que poseen una gran cartera de activos. Los servicios de gestión de activos incluyen la determinación del valor, la salud financiera, el potencial de crecimiento y diversas oportunidades de inversión de los activos. Las funciones de los administradores de activos incluyen el análisis de datos pasados y actuales, análisis de riesgos, creación de proyecciones, creación de estrategias para la gestión de activos e identificación de activos con los rendimientos más altos posibles. La gestión de activos institucionales se refiere a un conjunto especial de servicios de asesoramiento y gestión de activos que se ofrecen específicamente a grandes inversores institucionales.
¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial es un concepto más amplio de gestión financiera que incluye la gestión de activos, la gestión de inversiones y carteras, la planificación inmobiliaria, la planificación fiscal, los servicios de asesoramiento de inversiones, la planificación financiera, etc. La definición de gestión patrimonial es la siguiente: un servicio profesional que incluye asesoría de inversión, servicios de impuestos y contabilidad y planificación patrimonial por una provisión de honorarios. La gestión patrimonial se refiere a la gestión o cualquier actividad financiera que implique la generación o gestión de ingresos y patrimonio. Los servicios de gestión patrimonial son importantes para las personas, corporaciones, pequeñas empresas, etc., de alto poder adquisitivo que requieren asistencia en la gestión financiera. Dado que la gestión patrimonial es bastante amplia, lo que constituye la gestión patrimonial es diferente de un cliente a otro. Si bien un individuo puede requerir servicios de gestión patrimonial para equilibrar una chequera o la estructuración de fideicomisos, planificación patrimonial, etc., la gestión patrimonial para una corporación puede incluir servicios tales como planificación fiscal, asesoría de inversiones, etc. La gestión patrimonial de alto valor neto son servicios especializados de gestión patrimonial. para personas con grandes carteras de inversión y activos de alto valor neto.
¿Cuál es la diferencia entre gestión de activos y gestión de patrimonio?
La gestión patrimonial y la gestión de activos son servicios que están estrechamente relacionados entre sí. Tanto la gestión patrimonial como la gestión de activos se encuentran bajo el paraguas de los servicios de banca privada. Tanto la gestión patrimonial como la gestión de activos son servicios financieros que tienen como objetivo hacer crecer la riqueza, aumentar los ingresos por inversiones, aumentar la rentabilidad y maximizar los rendimientos. La gestión patrimonial tiene una perspectiva bastante más amplia e incluye servicios de gestión de activos, gestión de inversiones, planificación inmobiliaria, planificación fiscal, etc. La gestión de activos, por otro lado, está relacionada con la gestión de activos e inversiones como acciones, bonos, bienes inmuebles. y otros activos.
Resumen:
Gestión de activos frente a gestión de patrimonio
• La gestión patrimonial y la gestión de activos son términos que se utilizan para describir el proceso de gestión de los recursos financieros y el crecimiento de las inversiones.
• El objetivo principal tanto de la gestión patrimonial como de la gestión de activos es hacer crecer la riqueza, incrementar los ingresos por inversiones y mejorar la rentabilidad de las inversiones.
• La gestión de activos se refiere a los servicios que ofrecen los bancos y las instituciones financieras para gestionar los activos de los inversores.
• Las funciones de los administradores de activos incluyen el análisis de datos pasados y actuales, el análisis de riesgos, la creación de proyecciones, la creación de estrategias para la gestión de activos e identificar activos con los rendimientos más altos posibles.
• La gestión patrimonial es un concepto de gestión financiera más amplio que incluye la gestión de activos, la gestión de inversiones y carteras, la planificación inmobiliaria, la planificación fiscal, los servicios de asesoramiento de inversiones, la planificación financiera, etc.
• La gestión de activos, por otro lado, está relacionada con la gestión de activos e inversiones como acciones, bonos, bienes raíces y otros activos.
