Gestión de inversiones frente a gestión de patrimonios
La diferencia clave entre la gestión de inversiones y la gestión patrimonial es que Gestión de inversiones es un término genérico para la gestión profesional de activos, especialmente para valores, incluidas acciones y bonos, mientras que la gestión patrimonial es un área amplia que implica la gestión de inversiones como parte de eso. La gestión de inversiones básicamente se ocupa de la compra y venta de valores de una manera que brinde beneficios óptimos para los inversores. Por el contrario, la gestión patrimonial es un tipo de servicio profesional que ofrece una combinación de servicios tales como asesoramiento sobre inversiones, servicios financieros y fiscales, servicios legales y de planificación patrimonial para el mejoramiento organizacional o personal. Existen diferencias significativas entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonios, pero la diferencia clave está en el nivel de servicios financieros proporcionados por cada esquema.
¿Qué es la gestión de inversiones?
Las personas invierten en varias herramientas con la intención de cumplir varios objetivos de inversión, como obtener ganancias y beneficios. La administración de inversiones es un servicio profesional que consiste en brindar asesoría para la compra y venta de valores tales como bonos, acciones, bienes raíces, etc. para los inversionistas individuales e institucionales tales como fondos de pensiones, compañías de seguros, corporaciones, etc. Los servicios prestados bajo la gestión de inversiones incluye diferentes actividades, como el análisis de estados financieros, la selección de acciones o activos, la implementación de planes de inversión y el seguimiento continuo de las inversiones.
¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial es un tipo de servicio proporcionado por profesionales de la gestión patrimonial que va más allá de la gestión de inversiones. Además de brindar servicios de asesoría de inversiones, la administración de patrimonio se ocupa de diferentes servicios para sus clientes, incluida la coordinación de banca minorista, planificación patrimonial, servicios financieros y fiscales, recursos legales, etc. por una tarifa.
Al comparar estos dos conceptos, se pueden ver algunas similitudes entre la gestión de inversiones y la gestión patrimonial. Los propósitos clave de ambos conceptos son brindar asesoramiento para obtener beneficios óptimos de la inversión o de otra manera a sus clientes.
¿Cuál es la diferencia entre gestión de inversiones y gestión patrimonial?
• En Gestión de inversiones, el nivel de los servicios financieros proporcionados se limita únicamente a la gestión de inversiones, carteras o activos. We alth Management proporciona servicios integrales de planificación financiera que cubren todas las áreas relacionadas, incluida la gestión de inversiones.
• El objetivo principal de la Gestión de Inversiones es optimizar la rentabilidad financiera generada por las inversiones. El principal objetivo de We alth Management es maximizar el valor neto de los clientes.
• En Gestión de inversiones, la relación entre el proveedor de servicios y el cliente es limitada. En We alth Management existe una fuerte relación entre dos partes, el equipo de gestión de patrimonio y el cliente que valora las necesidades y prioridades del cliente.
• En Gestión de inversiones, la gama de servicios prestados por se limita al aspecto financiero. En We alth Management, la gama de servicios brindados cubre aspectos financieros y de estilo de vida de los clientes.
Resumen de gestión de inversiones frente a gestión de patrimonios
La gestión de inversiones y la gestión de patrimonios son dos tipos de proveedores de servicios profesionales. Bajo la gestión de inversiones, los profesionales brindan servicios de asesoramiento de inversiones para la compra y venta de diversos valores. Por otra parte, en la gestión patrimonial, los proveedores de servicios están obligados a prestar una serie de servicios, como servicios financieros y fiscales, servicios jurídicos y de planificación patrimonial, distintos del asesoramiento en materia de inversiones. Por lo tanto, el nivel de servicios prestados a sus clientes es diferente, donde la gestión de inversiones considera solo los aspectos de inversión, mientras que la gestión patrimonial considera todas las actividades que crean riqueza para un individuo en particular.
